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              團貸網追蹤:大快人心!團貸老賴被法院判決高額滯納金...

              2020-12-14 14:07| 查看: 5323| 評論: 0|原作者: NP說財|來自: 網貸之家

              摘要: 目前要做的工作仍然非常多。

              繼續和大家聊聊團貸網的最新進展

              梳理回款數據

              1.上周催收回款情況

              根據叫獸的獨家追蹤,近兩周(11.23-11.29、11.30-12.06)團貸資產端回款分別是696.64萬和700.87萬。

              每周的回款數據統計如下:

              (來自叫獸的獨家追蹤)

              追蹤數據和真實數據之間存在著誤差,追蹤數據大概會比真實數據低30%。誤差修正后,會更加接近真實的回款數據。

              對誤差進行修正,結合通報十六》,截止到12月06日為止,叫獸預測真實催收回款數據大概是40.4218億+(0.0696和0.07)*1.3≈40.6038億。

              2.總體催收回款

              1.追繳回款(來自《情況通報十六》)

              累計追繳凍結的錢,有57.01億現金、涉案股權(可能是派生科技等)、股票賬戶(2019年4月28日市值9.2億,現未知)、房產65套、土地2塊、飛機2架、汽車57輛(已拍賣13輛)以及物品一批。

              其中,上市公司派生科技的涉案股權,未來有可能由原實控股東萬和集團原價(10億)買回。并且,部分小黃狗投資人收到回款。

              2.催收的回款(來自追蹤和合理推測)

              目前,催收回款總額大概有40.6038億現金,即真實放貸的回款部分。

              「總體的回款情況」:約97.6138億現金+涉案股權(派生科技等等)+股票賬戶(2019年4月28日市值9.2億)+房產65套+土地2塊+飛機2架+汽車57輛(已拍賣13輛)+物品一批,預計已經超過126億。

              關于開庭方面,有消息說,團貸案件的開庭時間暫定為明年3月份。這個消息未確認,建議出借人繼續多方打聽下。

              關于資產端逾期方面,截止11月11日為止,四個資產端合計披露了243958名老賴,合計逾期本金115億!

              臨近年底,這兩周團貸消息也不是很多。

              能看到的,或者研究得比較多,大多是些起訴老賴的材料

              今晚給大家分享一個比較經典的案例,可以轉發給更多老賴看看。

              民事裁決書在這里:

              (來自天眼查)

              我簡單說說來龍去脈吧。

              原告人是橫琴瑞達公司(團貸擔保公司),被告人是周某、周某前妻王某。

              2017年1月,周某因為生意來往向馬某(團貸出借人)借款33萬,并把名下的汽車抵押了。

              2017年7月5日,由于周偉未依約履行還款義務,橫琴瑞達公司(團貸擔保公司)于2017年9月20日代周某向馬成歸還了尚欠的借款本息。

              該筆債務發生在周某和王某婚姻關系存續期間,上面也有前妻王某的簽名(實為周某代簽),因為周某、王某都未歸還該筆代償款,所以橫琴瑞達公司在2018年發起了起訴,因為四川雅安市中級人民法院于2020年5月裁定撤銷原審判決,發回給雅安市雨城區人民法院重審。

              2020年5月25日,雅安市雨城區人民法院立案受理后,依法另行組成合議庭,公開開庭審理了本案。

              審理過程我就不展開了,直接說說裁判結果:

              1.被告周偉于本判決發生法律效力之日起十日內向原告橫琴瑞達公司支付代償款177307.24元,并以170816.24元為基數承擔按月利率2%標準計算從2017年9月21日起至款清償完畢時止的滯納金

              2.被告周偉于本判決發生法律效力之日起十日內向原告橫琴瑞達公司支付律師費6000元;

              3.原告橫琴瑞達公司對被告周偉所有并設置抵押的川T×××××號“攬勝極光SALVA2BG”小型越野客車一輛折價或者拍賣、變賣后的價款,在判決確定的金額范圍內享有優先受償權。

              從這個案例里,我們能夠知道,法院是支持追討借款人欠款滯納金!

              滯納金計算方式根據簽訂的借款合同,以欠款金額為基數按月利率2%標準(即年化24%)計算從停止還款日期至欠款清償完畢為止。

              同時,法院也是支持由借款人支付律師費。

              這是今年5月份的判決結果,很有參考價值。

              那些叫囂著等法院判決才還錢的老賴們,不知道有沒有考慮過滯納金和律師費的問題。

              分分鐘,到時候法院要求老賴們支付的滯納金可能比利息還要高,我們繼續坐等看下去吧。

              再說說另外一家平臺——貝米金服,最近他們家判決了。

              12月3日,上海市徐匯區人民一審依法公開宣判了崔煒等5名被告人非法吸收公眾存款一案。

              這是繼2019年11月25日第一次開庭審理后 ,經過上海第一中級人民法院批準延長審理期限后 ,時隔一年之后再次開庭,現已審理終結。

              法院經審理查明,2014年12月,被告人崔煒、姚坤杰為謀取非法利益,共同出資設立上海貝濤金融信息服務有限公司,未經有關部門批準,依托“貝米錢包”網絡平臺組織人員開展“互聯網金融業務”。貝濤公司通過發布“充值返現”等互聯網廣告、承諾固定收益、簽訂“分紅計劃”、“定存計劃”等電子服務協議的方式,對外大肆非法吸收公眾存款。

              2018年7月13日,公安人員至貝濤公司經營場所抓獲姚坤杰、李郛。同年7月14日,崔煒接公安人員電話通知后,主動至公安機關接受調查。同年7月14日、7月16日,徐謙、魏艷潔主動至公安機關投案。各被告人到案后,均如實供述各自的基本事實。

              案發后及本案審理過程中,姚坤杰、李郛配合追回投資款本金近9億元。崔煒、姚坤杰聘請律師,對多個民事主體提起訴訟20余件,涉及金額20余億元。目前有5件案件已經判決生效,支持的借款本息共計4億余元。

              截止本案宣判前, 姚坤杰、李郛、徐謙、魏艷潔累計退出的違法所得金額分別為30萬元、11.5萬元、60萬元、102萬元(這應該就是退工資了)。

              徐匯法院認為,被告人崔煒、姚坤杰、李郛、徐謙、魏艷潔等人未經有關部門批準,結伙非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,其行為均已構成非法吸收公眾存款罪,且數額巨大。

              由于五名被告人參與吸收公眾存款的數額巨大,涉及的投資人數量龐大,造成40億余元的巨額資金未能兌付,法院結合被告人犯罪的事實、性質、情節和對于社會的危害程度,以及被告人的認罪悔罪態度等,依法作出上述判決。

              最終,法院判決——

              被告人崔煒犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑9年6個月,并處罰金50萬元。

              被告人姚坤杰犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑5年,并處罰金30萬元。

              被告人李郛犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑5年6個月,并處罰金30萬元。

              被告人徐謙犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑6年9個月,并處罰金40萬元。

              被告人魏艷潔犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑6年3個月,并處罰金35萬元。被告人的違法所得予以追繳。

              被告人家屬2人現場旁聽了宣判,19600余名網民通過中國庭審公開網觀看了宣判直播。案件判決生效后,徐匯法院表示,將立即啟動相關財產的執行程序,盡可能多的為投資人挽回損失

              以上主要來自界面新聞的報道

              我簡單說說貝米錢包這家平臺。貝米錢包之前之所以出名,主要有兩點:

              一是對兩位創始人包裝得太好,都是所謂的高學歷高資歷人士;

              二是活期產品為主,對外宣傳隨存隨取。

              貝米錢包之前是行業里出名的活期P2P平臺,在2018年下半年行業遭遇到嚴重的流動性風險,貝米錢包很快也扛不住,宣布清盤。

              我還記得當時是7月12號宣布清盤,清盤之后情況看起來還是比較良好的,每天都有公布回款金額。

              在貝米錢包宣布清盤之后,上海JZ很快就宣布對其立案,立案后有5個人被采取了刑事強制措施,其中姚坤杰、李郛被取保候審,繼續留在外面做催收。

              還記得當時,有幾十位出借人趕到貝米錢包辦公室,有些員工還在堅守崗位,而前臺貼著一張取保候審通知單,下方簽名正是貝米錢包CEO姚坤杰的簽名。

              到11月份,可能是因為回款不順利吧,兩個人后面也被逮捕了。

              其實,貝米錢包出借人也遇到了一位不錯的案件主承辦警官許SIR,為了和貝米錢包出借人溝通情況,還開通了微博,通過其個人微博與出借人溝通調查進展和相關情況。

              貝米錢包的判決結果出來后,他也發了最新的微博,闡述自己這兩年以來的一些想法:

              (來自許sir的微博)

              從貝米錢包的這個案例,反思回到團貸網,我有幾點想法:

              1.貝米錢包從一審開庭到一審判決,差不多隔了1年。

              而且有特別說明,是經過上海第一中級人民法院批準延長審理期限后。

              從這點來看,其實法院判決周期沒有太固定的時間。法律對開庭后多久判決沒有強制性規定,時間長短,這個主要看送達情況、案情等。

              所以到時候團貸網案件開庭,如果有可能,還是爭取訴求,在合理時間內推進案件,別拖太久。如果真的是明年3月份開庭,那么從事發到一審開庭就用了2年時間。

              2.許sir的回復對于團貸案件也有參考價值。

              最后那句話:“如無二審,待判決生效后,我也會給法院執行部門建議,根據大多數人意見,對目前已經追繳的贓款,先按比例開啟發還工作。”

              貝米錢包目前追繳回來的金額大概有5億現金,而團貸追繳回來的現金有97.6億。

              等判決生效后,對已經追繳的贓款,先按比例進行返還的可能性確實存在。

              當然,團貸出借人目前在爭取的不僅是判決后返還,是盡快返還,越快越好,但目前要做的工作仍然非常多。


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              2020-12-14 14:07
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